惠州市融資擔(dān)保公司現(xiàn)場(chǎng)檢查工作情況通報(bào)

　　根據(jù)《廣東省地方金融監(jiān)督管理局2021年度行政檢查工作方案》要求，我局結(jié)合“雙隨機(jī)、一公開”工作，于第二季度隨機(jī)抽4家融資擔(dān)保公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，具體情況如下：

　　一、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所檢查

　　融資擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所均具備對(duì)外提供擔(dān)保服務(wù)的基本條件，經(jīng)營(yíng)許可證均在有效期內(nèi)，工商登記的股權(quán)結(jié)構(gòu)與省地方金融監(jiān)管局批復(fù)一致。

　　二、資金檢查

　　融資擔(dān)保公司截至2020年末均不存在虛假出資，未發(fā)現(xiàn)抽逃資本、挪用資本或主要出資人對(duì)公司造成其他重大不利影響等資金使用的情況。

　　三、依法合規(guī)性檢查

　　融資擔(dān)保公司均未發(fā)現(xiàn)超范圍經(jīng)營(yíng)、吸收公眾存款或者變相吸收存款、自營(yíng)貸款或受托貸款、受托投資、非法集資等違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為，無(wú)因涉嫌違法違規(guī)被行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的情況，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額與凈資產(chǎn)比重均未超過規(guī)定的比例。受疫情影響部分公司連續(xù)多月沒有新增融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。

　　四、風(fēng)險(xiǎn)防范控制

　　融資擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度完整、規(guī)范，但也存在執(zhí)行不到位情況。個(gè)別公司崗位設(shè)置不健全。

　　五、信息披露檢查

　　融資擔(dān)保公司按時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送有關(guān)數(shù)據(jù)、資料，所報(bào)內(nèi)容均真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，按時(shí)向省、市金融局及合作銀行機(jī)構(gòu)報(bào)送年底報(bào)告。個(gè)別民營(yíng)融資擔(dān)保公司尚未建立信息披露制度，未能按規(guī)定及時(shí)提供年度審計(jì)報(bào)告。

　　對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，依據(jù)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》有關(guān)規(guī)定，要求監(jiān)管部門督促融資擔(dān)保公司進(jìn)行整改。

惠州市金融工作局

　　2021年7月7日