惠州市人民政府金融工作局隨機抽查事項清單

1

注冊地在惠州市的融資性擔保機構

1.經營業務是否與監管部門核定的經營范圍一致；

2.資金是否抽逃；

3.內控制度是否完善；

4.擔保責任余額是否符合有關規定；

5.融擔公司是否為股東或關聯方提供擔保；

6.融擔公司是否按規定提取相應準備金；

7.融擔公司擔保率管理是否適當；

8.融擔公司自有資金運用是否合規定；

9.是否存在吸存或變相吸收存款；

10.是否有自營貸款或受托貸款；

11.是否有受托投資。

《融資擔保公司監督管理條例》

市金融局

100%

一年兩次

現場抽查和非現場抽查

公司年度審計報告、業務臺賬等

2

注冊地在惠州市的小額貸款公司

1.是否正常營業；

2.是否參與非法集資；

3.是否對外投資；

4.是否參與p2p公司或提供擔保；

5.是否抽逃資本金、存貸不真實；

6.是否向股東、董事、監事和高管人員及其關聯方提供貸款；

7.是否存在貸款期限過于集中或大額貸款占比過大；

8.是否利率民間對比不合理；

9.是否擅自擴大融資渠道或使用其他資金發放貸款；

10.是否開立信貸業務專用賬戶并專戶專用；

11.是否存在帳外經營；

12.制度建設是否健全有效；

13.是否非法手段催債問題；

14.是否擅自改變地址；

15.是否擅自設立營業網點；

16.不良貸款情況。

《廣東省小額貸款公司管理辦法（試行）》

市金融局

100%

一年兩次

現場抽查和非現場抽查

公司年度審計報告、業務臺賬等